Venda da comanda
Comanda
Fluxo de caixa: o que entrou, o que saiu e o que a máquina levou
Todo o dinheiro que se moveu no período numa tela só: venda de comanda, conta paga, conta recebida, movimentação de caixa e a taxa do cartão que foi descontada. Filtre por período, plano de contas, forma de pagamento e banco, e veja saldo anterior, receitas e despesas fecharem no saldo do período.
Saldo anterior, receitas e despesas
Taxa do cartão lançada como saída
Filtro por forma de pagamento e banco
Faturou bem e mesmo assim não tem dinheiro na conta
O mês fechou com um número bonito. A agenda esteve cheia, a equipe atendeu sem parar, e o relatório de vendas confirma: foi um bom mês. Aí você olha o saldo e não encontra aquele dinheiro. A conclusão fácil é que alguém errou alguma coisa. Quase nunca é isso.
É que faturamento e caixa são duas coisas diferentes. Parte do que foi vendido passou no cartão e ainda não caiu. Parte pagou fornecedor, aluguel e comissão no meio do caminho. E uma fatia saiu sem ninguém ver: a taxa que a administradora desconta de cada venda no cartão.
A taxa do cartão é a despesa que ninguém soma
Três por cento numa venda de duzentos reais são seis reais. Ninguém se importa com seis reais. Mas três por cento sobre todo o cartão de um mês inteiro é uma despesa fixa do tamanho de uma conta de luz, que nunca aparece em lugar nenhum porque nunca foi lançada. No Belflow ela vira um lançamento de saída de verdade, com nome, percentual e a comanda que a gerou.
Caixa do turno e caixa do mês não são a mesma pergunta
O controle de caixa responde uma pergunta do dia: o que está na gaveta bate com o que deveria estar? O fluxo de caixa responde outra, do período: quanto entrou, quanto saiu, e quanto sobrou. Um fecha o turno, o outro consolida o que aconteceu independente de qual turno foi.
Aqui é dinheiro realizado, não promessa
O fluxo de caixa do Belflow mostra o que já aconteceu no período filtrado. Não é previsão, nem projeção de meses futuros. Venda feita numa forma de pagamento que gera conta a receber fica gravada, mas só entra nas movimentações quando a parcela é recebida de fato, porque é aí que o dinheiro existe.
Quem só olha faturamento comemora cedo demais. Quem olha fluxo de caixa sabe quanto ficou, e sabe para onde foi o que não ficou.
Descobrir para onde foi o dinheiro
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Seis origens, uma tela só
Você quase não digita nada aqui. O fluxo de caixa é alimentado pelo resto do sistema, e cada linha mostra de onde veio.
Movimentação de caixa
Caixa com o número do turno
Despesa paga
Contas a Pagar
Parcela recebida
Contas a Receber
Taxa da administradora
Retenção Cartão
Lançamento avulso
Manual
Só a última é digitada na própria tela. As outras cinco chegam prontas de onde o dinheiro realmente se moveu.
O tipo você não escolhe
Não existe um botão de entrada ou saída no lançamento. O tipo vem do plano de contas: conta de um grupo de Receita vira entrada, qualquer outro grupo vira saída. É uma decisão de estrutura, e ela impede a despesa lançada como entrada por engano de clique, que é o erro que torna qualquer relatório inútil.
Quem nasceu em outra tela se resolve lá
Lançamento vindo de caixa, contas a pagar, contas a receber, comissão ou retenção de cartão fica bloqueado aqui. Ao tentar excluir, o sistema avisa que ele não pode ser excluído diretamente e que é preciso acessar a tela de origem. Ao clicar em editar, ele leva você até essa tela com o registro já filtrado. Assim um valor nunca muda em um lugar e continua diferente no outro.
Filtro que responde perguntas específicas
O período abre no mês corrente e você muda como quiser. Além dele, dá para filtrar por vários planos de conta ao mesmo tempo, por forma de pagamento, por banco e por tipo. É assim que se responde quanto saiu com produto no trimestre, ou quanto entrou em dinheiro vivo na semana passada. Para cortes prontos e exportação, a área de relatórios gerenciais segue os mesmos números.
Resumo do Período
Saldo anterior
R$ 3.120,00
Receitas
+ R$ 28.940,00
Despesas
- R$ 19.365,00
Saldo final do período
R$ 12.695,00
Tudo que já se moveu, nada de previsão
Entrada
Saída
O saldo anterior é calculado com tudo que se moveu antes da data inicial, sem aplicar os filtros de conta, forma ou banco. Ele é o ponto de partida real do período, não um recorte dele.
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Formas de pagamento, bancos e a taxa que fica com a máquina
Três cadastros por unidade sustentam o fluxo: como o cliente paga, por onde o dinheiro passa e quanto a administradora de cartão retém.
Forma de pagamento é regra, não etiqueta
Cada forma cadastrada carrega onde ela pode ser usada (vendas, recebimento, pagamento e compras), se ela gera conta a receber e em quantos dias, e se ela tem retenção de cartão. As duas últimas não convivem na mesma forma: ou o dinheiro vira parcela a receber, ou ele entra agora com uma taxa descontada.
Toda unidade nova já começa com Dinheiro, PIX, Cartão de Débito e Cartão de Crédito cadastrados. O nome de cada forma é único dentro da unidade, e forma que já tem movimentação registrada fica protegida contra alteração que quebraria o histórico.
Banco aqui é organização, não extrato
Banco no Belflow é um cadastro seu, com nome e status, usado para separar e filtrar os lançamentos por onde o dinheiro passou. É útil para não misturar a maquininha com a conta da empresa e com o dinheiro do caixa. Sendo direto: não há integração com o extrato do seu banco nem conferência automática contra ele. Banco que já tem movimentação aparece com cadeado, avisando que existem lançamentos ligados a ele.
Administradora com taxa por parcela
Cada administradora tem nome, o banco associado e a taxa. Se ela trabalha com parcelamento, você cadastra de 2 a 24 parcelas e a taxa de cada uma, porque três vezes quase nunca custa o mesmo que uma vez. Na hora do pagamento o sistema usa a taxa da quantidade de parcelas escolhida. Há também o botão de duplicar, para criar a próxima operadora a partir de uma já configurada.
Uma comanda de R$ 200,00 no crédito
Entrada da comanda
+ R$ 200,00
Administradora
Stone
Taxa aplicada
3,19%
Retenção do cartão
- R$ 6,38
Efeito no período
R$ 193,62
Os dois lançamentos ficam visíveis
Retenção automática
Taxa da administradoraO percentual vem da administradora cadastrada. Se ela tem parcelamento, o sistema pega a taxa exata da quantidade de parcelas daquela venda. É o modo para quem já conhece as próprias taxas por operadora.
Retenção fixa
Percentual da formaUm percentual único, cadastrado na própria forma de pagamento e aplicado sempre igual. Serve para quem tem uma taxa só, negociada, e não quer manter cadastro de operadora.
Retenção manual
Digitado no pagamentoO operador informa o percentual na hora de registrar o pagamento. Útil quando a taxa varia por campanha da operadora ou por acordo pontual e não faz sentido fixar nada.
Clicando na linha da retenção você vê o detalhe: o valor da comanda, o valor retido, a administradora e o parcelamento. Dá para responder, com número, quanto o cartão custou no mês.
Calcular quanto o cartão me custa
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O que o fluxo de caixa do Belflow entrega
O sistema registra enquanto a equipe atende. Você abre a tela para decidir, não para digitar.
Seis origens na mesma lista
Comanda, caixa, contas a pagar, contas a receber, retenção de cartão e lançamento manual, cada linha marcada com a origem.
Entrada ou saída vem do plano de contas
Grupo de Receita vira entrada, qualquer outro vira saída, sem depender de quem está digitando.
Resumo do período com saldo anterior
Saldo anterior, receitas, despesas e o saldo final do período, recalculados conforme o filtro aplicado.
Filtro por conta, forma, banco e tipo
Vários planos de conta ao mesmo tempo, uma forma de pagamento, um banco ou só as entradas, dentro do período escolhido.
Taxa do cartão lançada como saída
A retenção vira um lançamento próprio, com a administradora, o percentual aplicado e a comanda que a gerou.
Retenção fixa, automática ou manual
O percentual pode sair da forma de pagamento, da administradora de cartão ou do que o operador digita no pagamento.
Administradora com taxa por parcela
De 2 a 24 parcelas, cada uma com a sua taxa, e o sistema usa a da quantidade escolhida na venda.
Edição sempre na tela de origem
Lançamento que nasceu em outro módulo é bloqueado aqui e abre direto na tela certa, com o registro já filtrado.
Auditoria de lançamentos e estornos
Contas a pagar, contas a receber e comissões deixam registro do que foi lançado e do que foi estornado, com valor, data e motivo.
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Descubra quanto o cartão custou no seu último mês
O fluxo de caixa já vem no Belflow, em todos os planos. Nos 7 dias de teste dá para cadastrar suas formas de pagamento, a taxa da sua administradora e ver a retenção aparecer como saída na primeira venda no cartão.
Perguntas frequentes sobre fluxo de caixa
Não. O fluxo de caixa do Belflow é o realizado: ele mostra o que entrou e o que saiu no período filtrado, e não uma projeção do que está por vir. Venda feita numa forma de pagamento marcada como Gera Conta a Receber fica gravada no histórico, mas só aparece nas movimentações quando a parcela é efetivamente recebida, porque é aí que o dinheiro entra de verdade.
De seis origens, e a tela mostra qual é a de cada linha: Comanda, Caixa com o número do turno, Contas a Pagar, Contas a Receber, Retenção Cartão e Manual. Só o lançamento manual é digitado ali mesmo. Os outros nascem em outra tela do Belflow e chegam prontos, sem redigitação.
Não escolhe, e isso é proposital. O tipo vem do plano de contas: conta de um grupo de Receita vira entrada, qualquer outro grupo vira saída. Assim não existe despesa lançada como entrada por engano de clique, e o resumo do período não fica contaminado.
Como uma saída própria, criada no momento do pagamento. O sistema calcula o valor retido sobre o valor pago e gera um lançamento de saída cuja descrição traz a administradora, o percentual aplicado, o cliente e o número da comanda. Clicando nessa linha você vê o valor da comanda, o valor retido, a administradora e o parcelamento.
É de onde sai o percentual. Na fixa, é o percentual cadastrado na própria forma de pagamento. Na automática, é a taxa da administradora de cartão, e se ela tiver parcelamento cadastrado o sistema usa a taxa daquela quantidade de parcelas. Na manual, é o percentual que o operador digita na hora de registrar o pagamento.
Porque eles não nasceram ali. Lançamento vindo de caixa, contas a pagar, contas a receber, comissão ou retenção de cartão fica bloqueado na tela do fluxo, e ao tentar excluir aparece o aviso de que ele não pode ser excluído diretamente e precisa ser tratado na tela de origem. Ao clicar em editar, o Belflow leva você até essa tela com o registro já filtrado.
Não faz. Banco, no Belflow, é um cadastro seu, com nome e status, que serve para separar e filtrar os lançamentos por onde o dinheiro passou. Não há integração com extrato bancário nem conferência automática contra o banco.
Tem. Fluxo de caixa, contas a pagar, contas a receber e as movimentações de caixa são isolados por unidade, sem compartilhamento. Bancos, formas de pagamento e administradoras de cartão também são cadastrados por unidade, e o nome de cada um é único dentro dela.